O Papel da Alavancagem no Trading de Forex
Nesta lição, vamos analisar a alavancagem e o seu papel no trading de Forex.
O que é a alavancagem?
A alavancagem é uma estratégia de investimento que utiliza capital emprestado para aumentar o potencial de retorno de um investimento. Basicamente, a alavancagem permite-lhe controlar uma posição grande usando apenas uma pequena parte dos seus fundos, solicitando um empréstimo para cobrir o capital em falta.
Como funciona a alavancagem
No trading de FX a retalho, os traders utilizam CFDs (Contratos por Diferença) para negociar pares de moedas com alavancagem. Por exemplo, com uma alavancagem de 1:100, a corretora reservará apenas $1000 para permitir o controlo de uma posição no valor de $100.000. Isto significa que está a “negociar com margem”, onde a margem são os seus $1.000.
Exemplo de alavancagem:
O EUR/USD está cotado a 1,1000:
Alavancagem de 1:10: Para um investimento de €10.000, é necessário reservar 1/10 do investimento como margem, equivalente a €1.000 neste caso.
Alavancagem de 1:100: Para o mesmo investimento (€10.000), só precisa de investir €100 ou $110 como margem.
Alavancagem de 1:500: A margem necessária para um investimento de €10.000 seria de €20 ou $22.
A alavancagem é uma faca de dois gumes
A alavancagem pode aumentar significativamente os seus retornos:
Maior retorno: Com uma alavancagem mais elevada, o montante que compromete dos seus próprios fundos é bastante menor do que o tamanho real do investimento, possibilitando retornos muito mais altos.
Risco elevado: Um pequeno movimento nos preços contra a sua posição significa que pode perder rapidamente todo o montante investido.
Cenário:
Se o EUR/USD subir de 1,1000 para 1,1100, o encerramento da sua posição dará um lucro de $100, calculado como a diferença entre a taxa de câmbio (1,11) e o preço de abertura da posição (1,10), representando um movimento de 0,01. Multiplicando este valor pelo tamanho do investimento (10.000) obtém-se um lucro de $100 USD.
Se a sua alavancagem for de 1:1, essencialmente sem alavancagem, a margem de lucro será inferior a 1%, uma vez que ganharia $100 com um investimento de $11.000.
Por outro lado, com uma alavancagem de 1:500, a margem de lucro aumenta para 455%. Isto significa que que ganharia $100 com um investimento de apenas $22.
A alavancagem atua como uma lupa. Uma pequena mudança na sua posição pode levar a uma mudança significativa nos seus lucros/perdas. Um nível superior de alavancagem significa também um nível maior de risco.
Desta forma, é crucial considerar cuidadosamente a alavancagem mais adequada para o seu nível de tolerância ao risco e estratégia de investimento.